基金年收益率怎么算

100次浏览     发布时间:2025-01-04 17:17:40    

基金年收益率的计算方法主要有以下几种:

简单收益率

计算公式:简单收益率 = (期末净值 - 期初净值) / 期初净值 × 100%。

年化收益率

计算公式:年化收益率 = [(1 + 简单收益率)^(365/投资天数) - 1] × 100%。

注意:这里的投资天数需要根据实际投资的天数来计算。

时间加权收益率 (TWR)

计算公式:TWR = (1 + R1) × (1 + R2) × ... × (1 + Rn) - 1,其中R1, R2, ..., Rn分别表示各个时期的收益率。

资金加权收益率 (MWR)

计算公式:MWR = [(1 + R1) × P1 + (1 + R2) × P2 + ... + (1 + Rn) × Pn] / (P1 + P2 + ... + Pn) - 1,其中R1, R2, ..., Rn分别表示各个时期的收益率,P1, P2, ..., Pn分别表示各个时期的投资金额。

累计收益率

计算公式:累计收益率 = (期末净值 / 期初净值)^(1/投资期限) - 1。

内部报酬率 (IRR)

IRR是一种利用折现概念计算而得的收益率,适用于计算分红险、债券等有一连串收入支出的投资产品的收益率。

示例

假设某基金在一年内的期初净值为1.0元,期末净值为1.2元,投资天数为365天。

简单收益率

(1.2 - 1.0) / 1.0 × 100% = 20%

年化收益率

[(1 + 0.2)^(365/365) - 1] × 100% = 20%

累计收益率

(1.2 / 1.0)^(1/1) - 1 = 20%

根据以上公式和示例,投资者可以根据实际情况选择合适的计算方法和公式,以更准确地了解基金的收益情况。

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