首页 > 常识 >

套现如何定性

0次浏览发布时间：2024-12-27 15:45:27

银行卡套现的定性主要依据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条的规定，被认定为 非法经营罪。具体来说，使用销售点终端机具（POS机）等方法，通过虚构交易、虚开价格、现金退货等途径向信用卡持卡人直接支付现金，且情节严重的行为，会受到法律的制裁。

对于银行卡套现的量刑标准，主要根据涉案金额的大小来判定犯罪情节的严重程度：

1. 数额超过一百万元，或者造成金融机构经济损失十万元以上，属于情节严重，可处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

2. 数额超过五百万元，或者造成金融机构经济损失一百万元以上，属于情节特别严重，可处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

此外，还有一些具体的套现特征和行为，可能成为银行判定的依据，例如：

单次刷卡金额达到卡额度的90%以上，并且经常出现这种情况。

经常在同一家商户同一个POS机上刷卡。

经常在深夜非正常营业时间刷卡。

一次性刷空信用卡额度。

综上所述，银行卡套现是一种严重的违法行为，一旦被认定，将面临严重的法律后果。建议持卡人遵守相关法律法规，合理使用信用卡，避免违法行为的发生。